Todos nós sabemos que diversificar uma carteira de ações é importante, porém nem todos sabem que é essencial ter uma estratégia sólida ao planejar essa diversificação. Nesse post quero focar num ponto que sei que muitos investidores não se preocupam: os setores que compõem sua carteira.

Na maioria dos Home Brokers do mercado, fica disponível para o investidor a lista de suas ações e a porcentagem de cada uma dela em sua carteira. Algo parecido com esse exemplo:
Composição de uma carteira

Papel Quantidade Valor Total %
PETR4 100 R$ 30,35 R$ 3.035,00 19%
VALE5 150 R$ 27,43 R$ 4.114,50 26%
GGBR4 200 R$ 12,14 R$ 2.428,00 16%
USIM5 100 R$ 27,00 R$ 2.700,00 17%
GETI4 50 R$ 17,80 R$ 890,00 6%
ITSA4 100 R$ 8,14 R$ 814,00 5%
BBAS3 100 R$ 15,98 R$ 1.598,00 10%

Porém é muito difícil saber se essa carteira é diversificada setorialmente, ou seja, será que eu não estou com muito dinheiro em mineração e pouco dinheiro em energia elétrica?

Como diversificar setorialmente?

Em épocas de crise como a que estamos vivendo agora, é muito importante termos em nossas carteiras setores que sejam menos afetados. A produção de commodities como, por exemplo, o minério de ferro (que é o forte da Vale) tem sua demanda reduzida, uma vez que os países importadores dessa matéria prima estão consumindo menos.

Num cenário como esse é muito interessante reduzir um pouco a participação no setor de mineração e aumentar, por exemplo, o setor de consumo que é predominantemente interno ou aumentar a participação no setor de energia elétrica que em sua maioria paga bons dividendos.

Com isso em mente eu proponho que você faça o seguinte exercício, para cada papel de sua carteira, classifique-o dentro de um setor: (se estiver com dificuldades para identificar o setor, utilize a ajuda da Aquarela do Mercado)

Papel Quantidade Valor Total % Setor
PETR4 100 R$ 30,35 R$ 3.035,00 19% Petróleo, gás e distribuição
VALE5 150 R$ 27,43 R$ 4.114,50 25% Mineraçao
GGBR4 200 R$ 12,14 R$ 2.428,00 15% Siderurgia
USIM5 100 R$ 27,00 R$ 2.700,00 16% Siderurgia
GETI4 50 R$ 17,80 R$ 890,00 5% Energia Elétrica
ITSA4 200 R$ 8,14 R$ 1.628,00 10% Banco
BBAS3 100 R$ 15,98 R$ 1.598,00 10% Banco

Agora, a partir dessa tabela, faça a porcentagem por setor:

Setor Total %
Petróleo, gás e distribuição R$ 3.035,00 19%
Mineraçao R$ 4.114,50 26%
Siderurgia R$ 5.128,00 31%
Energia Elétrica R$ 890,00 5%
Banco R$ 2.412,00 15%

Com essa nova distribuição fica fácil ver que o setor de mineiração e siderurgia estão desequilibrando a diversificação da carteira. Para uma cateira como essas eu, pessoalmente, diminuiria a participação nesses dois setores, aumentaria em energia elétrica, colocaria algum papel do setor de consumo (por exemplo, HYPE3) e alimentação (por exemplo, PRGA3).